Предоставил недостоверные сведения в банк и взял кредит какая ответственность

Предоставил недостоверные сведения в банк и взял кредит какая ответственность

Какова ответственность за ложные данные при оформлении кредита?


Добрый день, Василий! Если будете аккуратно платить по кредиту, никаких проблем не будет. А вот если не будете платить, то есть если будет факт хищения денежных средств с Вашей стороны, то за это предусмотрена уголовная ответственность. УК РФ, Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования (введена Федеральным законом от 29.11.2012 N 207-ФЗ) 1.

Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, — наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.2.

То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, — наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, — наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.(в ред. Федерального закона от 03.07.2016 N 325-ФЗ) (см.

текст в предыдущей редакции) 4.

Деяния, предусмотренные частями первой или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, — наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.Примечание.

Крупным размером в настоящей статье, а также в статьях 159.3, 159.5, 159.6 настоящей главы признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным — шесть миллионов рублей.(в ред. Федерального закона от 03.07.2016 N 325-ФЗ) (см.

текст в предыдущей редакции)

За неверные данные в заявке на кредит могут привлечь к уголовной ответственности

Указание некорректных данных о зарплате в заявке на кредит или заем может обернуться приговором за мошенничество, если вернуть долг не удастся. Об опасном прецеденте пишет . Прокуратура Псковской области сообщила о вынесенном судом приговоре заемщице по ч.

1 ст. 159.1 УК РФ (мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления кредитору заведомо ложных сведений) за невозврат МФК «Смартмани.ру» 15 тыс.

руб. По мнению прокуратуры города Великие Луки, возвращать долг заемщица исходно не планировала. После невыплаты займа кредитор обратился в полицию.

Там действия заемщицы сочли намеренным введением в заблуждение МФК. В итоге суд признал ее виновной в преступлении и присудил 100 часов обязательных работ.

Максимальная ответственность по указанной статье — до двух лет лишения свободы. Как сообщила «Ъ» глава МФК «Смартмани.ру» Фарида Валуева, при невозврате займа была проанализирована кредитная история должницы, оценена ее долговая нагрузка, у нее были и другие невозвратные займы, которые она не гасила, что давало основания полагать об отсутствии у заемщицы работы.

«Обращение в суд для взыскания долга было нецелесообразным»

,— отмечает госпожа Валуева.

Поэтому было принято ешение об обращении в ОВД в целях проверки наличия в ее действиях состава преступления, предусмотренного ст.

159.1 УК РФ. Компания не преследовала цель добиться обвинительного приговора, подчеркнула Фарида Валуева, в случае если бы должница загладила свою вину до вынесения приговора, дело было бы прекращено за примирением сторон.

Если и другие кредиторы переймут опыт «Смартмани.ру», то угроза уголовной ответственности может нависнуть над многими неплательщиками, отмечают эксперты. Для приговора по ст. 159. 1 УК РФ не имеет значения, насколько была завышена зарплата, и потому даже ошибка в 1 тыс.

руб. в случае непогашения долга теоретически может привести на скамью подсудимых.

«» : Теги: 5850 9750 ₽ –40%

Что будет, если подать ложные сведения в банк для кредита/займа?

В России достаточно распространены случаи, когда обычные граждане или частные предприниматели, стремясь любым путем получить одобрение по заявке, предоставляют ложные сведения в банк для кредита или займа. Они считают, что если «забудут» сообщить о какой-либо негативной информации или немножко приукрасят свой доход, то хуже никому от этого не станет. Так ли это на самом деле?Ложные сведения в банк для кредита – это сведения, которые человек сообщает кредитной организации при оформлении займа, заранее понимая и осознавая, что говорит неправду.

Примеры заведомо ложных сведений:• поддельные ;• фальшивые документы, подтверждающие личность заемщика и его место регистрации/проживания;• любая документация, в которой указывается значительно лучшее финансовое положение человека;• недостоверные гарантийные письма или несоответствующая действительности информация о компании-работодателе или ее руководителях;• сфальсифицированные договоры, бухгалтерская отчетность, аудиторское заключение, выписки с банковского счета и пр.Если сотрудники безопасности или другие банковские специалисты обнаружили недостоверность предоставленной потенциальным клиентом информации, то, как правило, человек просто получает отрицательное решение по своей заявке. Но если обман обнаружился уже после предоставления необходимой суммы кредита, а такое чаще всего случается только при образовании , то ситуация будет развиваться несколько в другом русле. Банк обязательно подаст на этого человека в суд или обратится в правоохранительные органы, которые обязательно будут проверять, а не удалось ли злоумышленнику подать заявку в несколько банков сразу.

Рассмотрим подробно, какие виды наказаний могут грозить злостному неплательщику.КоАП РФ ст. 14.11 о незаконном получении кредитаЕсли при оформлении кредита или его получении на льготных условиях были предоставлены умышленно искаженные данные, то будут наложены следующие административные штрафные санкции:- на юр.

лиц (штраф 20-30 тыс. руб.);- на должностных лиц (штраф 2-3 тыс.

руб.);- на обычных граждан (штраф 1-2 тыс. руб.).УК РФ ст. 159 о мошенничествеВ частности, ст.159.1 регламентирует виды наказания для мошенничества в области кредитования. По этой статье граждане могут быть осуждены тогда, когда:1) Предоставили кредитору ложные сведения при получении займа. Такое действие расценивается в качестве хищения.
Такое действие расценивается в качестве хищения.

Возможное наказание:• Денежный штраф. Максимальная сумма – 120 тыс.

руб.• Денежный штраф, сумма которого равняется годовому доходу неплательщика.• Условное ограничение свободы включительно до двух лет.• Лишение свободы максимум на 4 мес.• Обязательные работы до 360 ч.• Принудительные работы до двух лет.• Исправительные работы до года.Если правоохранительным органам удастся доказать участие в таком деянии нескольких лиц, то наказание будет более существенным.2) Участвовали в хищении крупной денежной суммы от 1,5 млн руб.

посредством оформления кредита по искаженным данным. Для подобного деяния предусмотрены следующие виды наказаний:• Денежный штраф (100-500 тыс. руб.).• Денежный штраф, равный 3-м ежегодным доходам ответчика.• Принудительные работы до пяти лет и 2 года условного срока.• Лишение свободы включительно до пяти лет и денежный штраф до 80 тыс.

руб. и пр.3) Оформили кредит на особо крупную сумму (от 6 млн руб.), указав недостоверную информацию, и не стали платить по нему.

В качестве наказания возможно тюремное заключение до 10-ти лет и денежный штраф до 1 млн руб.УК РФ ст.

176 о незаконном получении кредитаСтатья касается индивидуальных предпринимателей и руководителей организаций, которые при оформлении займа в банковском учреждении указали фальсифицированные данные о своем финансовом или хозяйственном состоянии соответственно.

При этом подобное деяние привело к крупному ущербу.

Варианты наказания:• Штраф до 200 тыс.

руб.• Штраф в размере дохода за 18 мес.• Принудительные работы до 5-ти лет.• Лишение свободы включительно до 5-ти лет.• Обязательные работы до 480 ч.• Арест до 6-ти мес.Если же гос. целевой кредит был оформлен не на законных основаниях или полученные средства были направлены не по назначению, при этом крупный ущерб был нанесен каким-либо гражданам, организациям или даже государству, то ответчику светит:• Денежный штраф (100 — 300 тыс. руб.).• Штраф, равный доходу за 1-2 года.• Ограничение свободы от 1-го года до 3-х лет.• Лишение свободы включительно до 5-ти лет.• Принудительные работы на протяжении 5-ти лет.Если Вы хотите сравнить потребительские кредиты, то обязательно воспользуйтесь нашим удобным сервисом!

При использовании материалов сайта активная ссылка на kredit-otziv.ru обязательна.

Поделиться в соц сетях и в Интернете

Что будет, если заемщик укажет ложные сведения в заявке на займ?

13 мая 2021961 прочитал1,5 мин.1,3 тыс.

просмотров публикацииУникальные посетители страницы961 прочитал до концаЭто 72% от открывших публикацию1,5 минута — среднее время чтенияМФО предупреждают клиентов о том, что при заполнении заявки надо указывать правдивую информацию. И это неспроста.К заемщику может быть применено уголовное наказание, принудительные работы, штрафы, арест и другие меры, которые предусмотрены уголовным и административным законодательством. Также МФО может занести человека в черный список.

Если в дальнейшем он захочет оформить заем в этой или другой компании, то возникнут проблемы.

Кредиторы будут отказывать клиенту, который находится в черном списке. Компании обмениваются информацией, поэтому сведения о недобросовестном заемщике быстро попадут в различные базы данных.

Главной причиной, по которой клиенты МФО указывают ложные данные в заявке на заем, является мошенничество.Злоумышленники пытаются взять деньги на подставное лицо, поэтому прописывают чужие паспортные данные. Другая причина – желание повысить шансы на получение займа. Если у человека низкая зарплата, то он может указать завышенную сумму, чтобы заявку одобрили.

По этой же причине потенциальный заемщик может приукрасить информацию о себе, работодателе, семейном положении. 1. Указание чужих паспортных данных.

2. Предъявление поддельной справки.

3. Использование поддельных выписок со счетов.

4. Сокрытие имеющейся задолженности по кредитам. 5. Подача заявки с намерением уклониться от выплаты займа. 6. Регистрация нескольких аккаунтов с целью подачи разных заявок.

7. Внесение недостоверных сведений о себе.

Попытки обмануть МФО приводят к негативным последствиям в том случае, если они обнаружены в момент оценки заявки или заемщик не выплачивает долг. В первом случае кредитор может просто отказать в оформлении займа.Заносить человека в черный список или нет – выбор МФО. Если же заявку с ложными данными одобрили, а заемщик исправно погасил кредит, то возможно ему ничего не грозит.

Если же заявку с ложными данными одобрили, а заемщик исправно погасил кредит, то возможно ему ничего не грозит.

Другое развитие событий ждет тех клиентов МФО, которые не хотят возвращать полученные средства. Если образуется задолженность, кредитор начинает выяснять причины. Представители МФО могут обратиться в полицию или суд для решения проблемы.

Здесь обман будет раскрыт. Заемщику грозит наказание за то, что он указал в анкете ложную информацию. За умышленное искажение данных с человека взыскивают штраф (1-2 тысячи рублей).

Если ложная информация была указана с целью хищения кредитных средств, то величина штрафа возрастает до 120 тысяч рублей.

При этом к заемщику могут применить дополнительные меры – лишение свободы или выполнение принудительных работ. За хищение денег по ложным анкетным данным, если размер займа определен как крупный или особо крупный, предусмотрено взыскание одного миллиона рублей или тюремный срок до 10 лет.

Помимо применения законодательных мер заемщика заносят в черные списки финансовых организаций.

Данные передаются в БКИ. Таким образом, кредитная история становится отрицательной. При попытках взять заем в дальнейшем такой соискатель обязательно получит отказ.

Пытаясь обмануть МФО, заемщик сильно рискует. Данные из заявки проверяются по доступным каналам, включая различные базы данных и списки. Ложную информацию легко обнаружить.

Понравилась статья?Ставьте палец вверх� Делитесь с друзьями� и подписывайтесь на наш канал�Спасибо за внимание!

Если гражданин оформляет кредит на получение наличных либо безналичных денежных средств путем представления банку заведомо ложных и (или) недостоверных сведений с целью безвозмездного обращения денежных средств в свою пользу или в пользу третьих лиц без намерения намерения возвратить денежные средства в соответствии с требованиями договора, то его действия подлежат квалификации по Уголовного кодекса Российской Федерации как мошенничество в сфере кредитования. Согласно разъяснениям Верховного суда РФ, обман при совершении мошенничества в сфере кредитования заключается в представлении кредитору заведомо ложных или недостоверных сведений об обстоятельствах, наличие которых предусмотрено кредитором в качестве условия для предоставления кредита (например, сведения о месте работы – фиктивных справок из организаций, в которых гражданин на самом деле не работает, либо работает в другой должности, недостоверных сведений о доходах, заработной плате, финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации, наличии непогашенной кредиторской задолженности, об имуществе, являющемся предметом залога – например, несообщение сведений о нахождении этого имущества под каким-либо обременением). Если же лицо, в целях хищения денежных средств, например, выдавало себя за другое, представив при оформлении кредита чужой паспорт, либо действовало по подложным документам от имени несуществующего физического или юридического лица, либо использовало для получения кредита иных лиц, не осведомленных о его преступных намерениях, ответственность виновного наступает по Уголовного кодекса Российской Федерации УК РФ, за мошенничество.

Заместитель прокурора Ферзаули Р.М. Теги: Если вы нашли ошибку: выделите текст и нажмите Ctrl+Enter Адрес страницы, содержащей ошибку:* Неверно заполненное поле Текст, содержащий ошибку* Неверно заполненное поле Ваш браузер* Internet Explorer 6.x Internet Explorer 7.x Internet Explorer 8.x Mozilla FireFox 1.x Mozilla FireFox 2.x Mozilla FireFox 3.x Opera Google Chrome Apple Safari 2.x Apple Safari 3.x Другой браузер Неверно заполненное поле Правильный текст или предложения по улучшению* Неверно заполненное поле Имя пользователя* Неверно заполненное поле E-mail пользователя* Неверно заполненное поле Текст сообщения* Неверно заполненное поле IP адрес* Неверно заполненное поле Код безопасности *

Уголовно-правовая ответственность за подделку документов для получения кредита

Сфальсифицированные документы в руках незаконопослушных граждан – довольно распространенное явление на территории Российской Федерации.

Использование поддельных документов для взятия кредитов на машину и другие личные нужды служит основанием для открытия уголовного производства. По факту умышленного правонарушения следственными органами проводится досудебное расследование.Содержание

Подделка документов преследуется по законуДля получения кредита на автомобиль мошенническим способом заемщик предоставляет финансовому учреждению документы, которые содержат заведомо недостоверную информацию. Использование займа по подложным бумагам понимается как хищение денежных средств.

Квалифицированным признаком уголовно наказуемого нарушения служат:

  • Умысел на хищение с помощью поддельных бумаг.
  • Размер хищения.
  • Категория поддельных документов.

Для взятия автомобиля в кредит неправомерным способом чаще всего используют следующие виды поддельных бумаг:

  • Идентификационный код;
  • Платежное поручение;
  • Доверенность;
  • Документ пенсионного страхования;
  • Документы, подтверждающие личность – общегражданский паспорт, загранпаспорт, водительское удостоверение;
  • Письменное согласие одного из супругов на автокредит и передачу машины в залог кредитору.
  • Договор страхования автомобиля;
  • Документы, подтверждающие доход заемщика – бланки трудовых книжек, справка работодателя, копия контракта;
  • Договор купли-продажи приобретаемого авто;

Как правило, перечень необходимых документов на кредит для автомобильного транспорта у разных банков отличается. Подделка любого из перечисленных документов является основанием для судебного разбирательства содеянного.Процедура доказывания обмана требует детального изучения состава преступления.

Доказательства совершения правонарушения при оформлении автокредита регулируются специальной нормой УК РФ. В реальной жизни находятся лица, готовые воспользоваться кредитом на авто по заведомо поддельным документам.

Мошенники пользуются тем, что отличить невооруженным глазом подписи или печати не всегда возможно.

Нередко, им это удается по халатности кредиторов.Не все банки тщательно соблюдают процедуру проверки подлинности писем и договоров, подтверждающих право заемщика на кредит. Там, где помимо бухгалтерских документов, внимательно изучаются и другие бумаги, а также проверяется по факту финансово-хозяйственная деятельность заемщика, хищение кредита по фиктивным сведеньям предотвращается самими кредитными организациями.Мошенники для кредита на авто, как и для кредита на другие крупные приобретения, могут использовать чужие паспорта.Банковские сотрудники элементарно могут не заметить, что в документ, удостоверяющий личность, вклеена посторонняя отфотошопленная фотография.

Как не абсурдно это звучит, но определить достоверность фотографии владельца паспорта с высокой точностью могут только квалифицированные эксперты.

То же самое относится и к большинству других документов. Поэтому защитить себя от произвола мошенников, кредиторам и другим жертвам преступления сегодня достаточно трудно.Ответственность может быть как административной, так и уголовнойДля того чтобы определить противоправное поведение, как преступление, суд уполномочен применять правовые нормы. Уголовным кодексом РФ учитываются субъективные и объективные признаки содеянного, в том числе и умысел на взятие кредита по поддельным документам.

Иногда заемщик загоняет себя в такую ситуацию (скрывает свое реальное финансовое состояние), рассчитывая гасить кредит за счет предполагающегося дохода.

Если заемщик сможет доказать этот факт в суде, он понесет наказание только за использование неправомочных документов.

Ответственность за такое правонарушение может быть уголовная или административная, все зависит от вида подложной документации и нанесенного банку ущерба.Как показывает практика, поддельными документами заемщики чаще всего пользуются, чтобы скрыть:

  1. Факт раннее заложенного третьим лицам имущества.
  2. Свое реальное хозяйственное и финансовое положение;
  3. Сведенья о ранее непогашенных кредитах;

В отношении лица, использующего фальсифицированные документы для хищения средств, применяются другие уголовные меры. В ряде случаев в сговор с лицом, намеренным получить кредит на авто по подложным документам, вступает сотрудник банка.

Используя свое служебное положение, работник кредитной организации принимает на обработку заведомо подложные бумаги и таким образом становится соучастником мошенничества.Уголовная ответственность за приобретение и использование поддельных документов для лиц, достигших 16 лет – штраф, составляющий сто или двести минимальных зарплат, либо 2-х годичные исправительные работы, либо арест от 3 до 6 месяцев.Критерием ответственности служит тип использованных фальсифицированных документов и цель кредита.

Используя свое служебное положение, работник кредитной организации принимает на обработку заведомо подложные бумаги и таким образом становится соучастником мошенничества.Уголовная ответственность за приобретение и использование поддельных документов для лиц, достигших 16 лет – штраф, составляющий сто или двести минимальных зарплат, либо 2-х годичные исправительные работы, либо арест от 3 до 6 месяцев.Критерием ответственности служит тип использованных фальсифицированных документов и цель кредита. Кредитные суммы на покупку автомобиля имеют внушительные размеры. Если заемщик, берущий кредит на авто по поддельным документам, не намерен возвращать заем, наказание усугубляется.Анализ поддельных документовС момента появления интернета, на электронных досках объявлений все чаще стали попадаться сомнительные услуги, в том числе предложения об изготовлении поддельных документов.

Мошенники, ориентирующиеся на этот способ заработка, вступают в сделку с лицами, готовыми воспользоваться их предложениями.

Используя возможности современных серверов, многим преступникам удается избежать уголовного наказания.

Зачастую фигуранты такого дела остаются не найденными и в приговорах суда указываются, как неустановленные лица.Предметом преступления является изготовление и сбыт поддельных официальных документов, личных материалов, предоставляющих право на получение кредита. Документы являются фальшивыми, если в них обнаружены:

  1. Замена паспортной фотографии.
  2. Стирание отдельной части информации;
  3. Измененные печати и подписи;
  4. Внесение дополнительных сведений и знаков;
  5. Частичное или полное исправление сведений;

Сомнительные документы подвергаются лабораторному анализу с применением технических и визуальных методов.Подделка документации и поиск заинтересованных в фальсификате лиц относится к умышленным действиям, направленным против закона. Мошенники, в совершенстве владеющие техникой фальсификации, изготавливают различные бланки, штампы и наборные печати.По факту такой преступной изобретательности проводятся расследования, включающие обыски, осмотр и изучение подложных бумаг, изъятие оборудования и средств для изготовления липовых бумаг, проведение экспертизы.

К делу прилагаются распечатки электронной корреспонденции, показания потерпевших и свидетелей.

Доказать причастность мошенника к преступлению можно только после установления его личности.Согласно нормам закона, для изготовителя подложной документации предусмотрено более тяжкое наказание, чем для лица, использовавшего эти документы в деле. Согласно статье 327 УК РФ за такие махинации преступникам, в зависимости от состава преступления, грозит ограничение свободы сроком до 3 лет, лишение свободы – до 2 лет, арест на 4 – 6 месяцев.При повторных попытках нарушить закон наказание ужесточается и срок лишения свободы продлевается до 4 лет.

Ответственность за изготовление фиктивной документации с целью применения или продажи наступает с 16 лет. В этом видео вы узнаете о тм, как можно выявить поддельные документы:

Чем рискует бухгалтер, выдавая фиктивную справку

Последние вопросы по теме: «» Если некто набрал кучу кредитов в банке и не расплачивается по долгам при этом, чтобы в банке дали кредит указал меня, как мужа, кем я на самом деле не являюсь, и не был.

Попадают ли эти действия под статью — «Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования?» Первые взносы по кредиту она платила, чтобы её не привлекли к уголовной ответственности.

Можно ли её посадить за мошенничество? Сергей, г. Набережные Челны Юрист: Егор Мартынов сейчас offline То что она вас указало в качестве мужа, только объективную сторону данной статьи образует.

base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=SOJ;n=1289107;dst=0;rnd=203280.12097882677196625;SRDSMODE=QSP_GENERAL;SEARCHPLUS=%CE%EF%F0%E5%E4%E5%EB%E5%ED%E8%E5%20%CA%E0%EB%F3%E6%F1%EA%EE%E3%EE%20%EE%E1%EB%E0%F1%F2%ED%EE%E3%EE%20%F1%F3%E4%E0%20%EE%F2%2013.04.2015%20%EF%EE%20%E4%E5%EB%F3%20N%2033-1111/2015;EXCL=PBUN%2CQSBO%2CKRBO%2CPKBO;SRD=true;ts=138183818820328039901917337798287 Юрист: Александр Москвитин сейчас offline Ситуация неоднозначная, практика разная по таким делам, есть позиция, по которой справку о доходах не относят к официальным документам, соответственно и ст.

327 УК тогда не применима.Филимонова Татьяна да согласен практика неоднозначна, так как если бы банк подавал заявления по всем подозрительным справкам, клиентов бы у них поубавилось, что говорит в пользу незаинтересованности банка в возбуждении уголовного дела по данной статье, плюс спорность по поводу статуса официального документа, ещё один фактор, что такую справку мог выдать работодатель.

Юрист: Руслан Григорьев сейчас online Какой у меня риск уголовной ответственности и возбуждения таковой?Алексей Здравствуйте! Есть риск привлечения к уголовной ответственности по ст.159.1 УК РФ 1.

Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, — наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев. Но, нужен умысел на хищение изначально при представлении недостоверных сведений. Второй риск по ч.3 ст.327 УК РФ 3.

Использование заведомо подложного документа — наказывается штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев. Но, нужно использовать именно официальный документ освобождающий от ответственности или предоставляющем права, то есть как минимум 2 НДФЛ. Между тем, сама по себе справка 2 НДФЛ никаких прав при предоставлении ее в банк не дает.

Таким же образом можно представить и другую правку о заработке. Поэтому при должном внимании уголовной ответственности можно избежать, так как в данном случае нет совершенного деяния которое бы представляло общественную опасность.

Рекомендуем прочесть:  Пфр получить снилс сроки

Юрист: Татьяна Филимонова сейчас online Полностью согласна с коллегой скорее всего уголовное дело возбуждать не станут, если будете платить по кредиту хотя бы частями согласно графику погашению платежа, то банку это не нужноМосквитин Александр Это просто способ морального воздействия, чтобы вы вернули долг.

Обычно Альфа банк(коллекторы, которым уступили долг) не обращаются в суд, если вы платите долг. Но в крайнем случае, если обратятся, то думаю, состава они здесь не найдут, но здесь ничего гарантировать нельзя. Нужно будет смотреть по ситуации и если, что, то помните, что есть ст. 75 УК РФ Статья 75. Освобождение от уголовной ответственности в связи с деятельным раскаянием1.
75 УК РФ Статья 75. Освобождение от уголовной ответственности в связи с деятельным раскаянием1.

Лицо, впервые совершившее преступление небольшой или средней тяжести, может быть освобождено от уголовной ответственности, если после совершения преступления добровольно явилось с повинной, способствовало раскрытию и расследованию преступления, возместило причиненный ущерб или иным образом загладило вред, причиненный в результате преступления, и вследствие деятельного раскаяния перестало быть общественно опасным.Если дело все-таки возбудят, у вас будут все шансы на прекращение… Но это крайний случай. Удачи!!! Я бы не советовала продавать квартиру и сразу погасить долг…Алексей Юрист: Игорь Рыганов сейчас online Тем немение не было намерения не возвращать долг.Алексей Вот это правильно вы подметили. При наличии умысла однозначно усматривалось бы ч.3 ст.159.1 УК РФ (Мошенничество в сфере кредитования).

И поэтому в случае поступления информации о ваших задолженностях будет проведена проверка на предмет установления признаков такого мошенничества. Если будет установлено, что вы не были намерены вернуть полученный кредит вас привлекут к ответственности по данной статье. Как это может быть? В основном будет устанавливаться могли ли вы вернуть кредит при тех обстоятельствах которые были до или при получении кредита.

Например, большая зарплата, отсутствие долгов мешающих ежемесячных взнос в счет погашения кредита. Вы взяли один кредит, потом другой. С чем это связано. Если будет установлено, что второй вы взяли для погашения первого скорей всего будет возбуждено дело по ч.3 ст.159.1 УК РФ В целях предотвращения привлечения к уголовной ответственности единственно, что можно сделать это вернуть долги, но если в полицию поступит заявление о мошенничестве, то это будет лишь смягчающим наказание обстоятельством.

Юрист: Татьяна Филимонова сейчас online Так же для ознакомления добавлю вам статью, которая может быть вам полезна, если они начнут чрезмерно назойливо одолевать звонками, обычно они прибегают к «телефонной атаке». ФЗ «Опотребительском кредите» Статья 15. Особенности совершения действий,направленных на возврат задолженности по договору потребительского кредита(займа)1.

При совершении действий, направленных на возврат во внесудебном порядкезадолженности, возникшей по договору потребительского кредита (займа), кредитори (или) юридическое лицо, с которым кредитор заключил агентский договор,предусматривающий совершение таким лицом юридических и (или) иных действий,направленных на возврат задолженности, возникшей по договору потребительскогокредита (займа) (далее — лицо, осуществляющее деятельность по возврату задолженности),вправе взаимодействовать с заемщиком и лицами, предоставившими обеспечение подоговору потребительского кредита (займа), используя:1) личные встречи, телефонные переговоры (далее — непосредственноевзаимодействие);2) почтовые отправления по месту жительства заемщика или лица, предоставившегообеспечение по договору потребительского кредита (займа), телеграфныесообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетямэлектросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи.2. Иные, за исключением указанных в части 1 настоящей статьи способов, способывзаимодействия с заемщиком или лицом, предоставившим обеспечение по договорупотребительского кредита (займа), по инициативе кредитора и (или) лица,осуществляющего деятельность по возврату задолженности, могут использоватьсятолько при наличии в письменной форме согласия заемщика или лица,предоставившего обеспечение по договору потребительского кредита (займа).3. Не допускаются следующиедействия по инициативе кредитора и (или) лица, осуществляющего деятельность повозврату задолженности:1) непосредственное взаимодействие с заемщиком или лицом, предоставившимобеспечение по договору потребительского кредита (займа), направленное наисполнение заемщиком обязательства по договору, срок исполнения которого ненаступил, за исключением случая, если право потребовать досрочного исполненияобязательства по договору предусмотрено федеральным законом;2) непосредственное взаимодействие или взаимодействие посредством короткихтекстовых сообщений, направляемых с использованием сетей подвижнойрадиотелефонной связи, в рабочие дни в период с 22 до 8 часов по местномувремени и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местномувремени по месту жительства заемщика или лица, предоставившего обеспечение подоговору потребительского кредита (займа), которое указано при заключениидоговора потребительского кредита (договора, обеспечивающего исполнениедоговора потребительского кредита (займа) или о котором кредитор был уведомлен впорядке, установленном договором потребительского кредита (займа).4.

Кредитор, а также лицо, осуществляющее деятельность по возвратузадолженности, не вправе совершать юридические и иные действия, направленные навозврат задолженности, возникшей по договору потребительского кредита (займа),с намерением причинить вред заемщику или лицу, предоставившему обеспечение подоговору потребительского кредита (займа), а также злоупотреблять правом в иныхформах.5. При непосредственном взаимодействии с заемщиком или лицом, предоставившимобеспечение по договору потребительского кредита (займа), кредитор и (или)лицо, осуществляющее деятельность по возврату задолженности, обязаны сообщатьфамилию, имя, отчество (последнее при наличии) или наименование кредитора и (или)лица, осуществляющего деятельность по возврату задолженности, или местонахождения, фамилию, имя, отчество (последнее при наличии) и должностьработника кредитора или лица, осуществляющего деятельность по возвратузадолженности, который осуществляет взаимодействие с заемщиком, адрес местанахождения для направления корреспонденции кредитору и (или) лицу,осуществляющему деятельность по возврату задолженности.

Консультант плюс. Юрист: Игорь Рыганов сейчас online В ходе проведения проверки будут ведь устанавливать зачем вы получали кредит, почему не предоставили настоящие справки. Расчет размера кредита производится в том числе и с целью не обременять будущего плательщика по нему непосильными путами. Цель банка получить свои деньги обратно, и получить процент за пользование его средствами.

Если вы не можете погашать, исходя из ваших возможностей, но все таки получаете путем обмана такой кредит, затем не погашаете его это и есть мошенничество.

От мошенничества можно было бы уйти, если вы бы имели доход позволяющий получить кредит, но банк например не устраивала бы организация в которой вы работаете, или другие причины и отказал бы вам в его выдаче, а вы предоставили сведения из более благонадежной организации. Юрист: Игорь Рыганов сейчас online Второй кредит практически погашен.Алексей За получение второго кредита в отношении вас проверку проводить и не будут.

Сам факт того, что у вас не было средств, вы чужими деньгами пытались перекрыть первый кредит.

Возможно будет трактоваться именно так. И потом, согласитесь 180000 к 450000 довольно существенная сумма недостающая для погашения кредита.

Как на самом деле обстоят дела мы ведь не знаем. Я описал примерную схему воздействия на вас. Юрист: Игорь Рыганов сейчас online У меня есть не официальный стабильный доход.

Осенью того года возникли трудности с работой.

До этого момента и после исправно перевожу деньги.Алексей Если это можно проверить и подтвердить это только в вашу пользу.

Юрист: Татьяна Филимонова сейчас online У меня есть не официальный стабильный доход.

Осенью того года возникли трудности с работой.

До этого момента и после исправно перевожу деньги.Алексей Если вы оплачиваете кредит, то привлечь вас к уголовной ответственности по ст. 159.1 УК РФ привлечь не смогут так как не будет состава преступления, в том числе хищения денежных средств заемщиком.

Была ли эта статья для вас полезной?

0 0 Ваш голос принят Произошла ошибка Поделиться: Поле обязательно для заполнения Введите номер телефона для связи Получить ответ Ваша заявка принята! Юрист свяжется с вами в ближайшее время Консультации по бухгалтерии и налогооблажению предприятия. Арбитражные споры. Спросить юриста Вас консультируют лучшие квалифицированные юристы Бесплатно: Наши адвокаты оказывают бесплатную первичную консультацию по любым юридическим вопросам.

90% процентов дел решаются одной бесплатной консультацией.

Круглосуточно: Задайте вопрос юристу по недвижимости в онлайн-чате, либо позвоните по телефону горячей линии круглосуточно и без выходных

Срок за справку. Что грозит за недостоверные данные в заявке на кредит?

03.04.2019 14:12 4342 Виталий Белоусов / Жительницу Псковской области признали виновной за ложные данные о зарплате и месте работы в заявке на кредит.

Оформляя анкету-заявку на заем в 15 тысяч рублей в микрофинансовой компании «Смартмани», женщина вписала туда несуществующего работодателя и оклад – 28 тысяч рублей. Одолженные у МФО деньги, она не вернула, и кредитор обратился в правоохранительные органы.

Прокуратура города Великие Луки настаивала, что возвращать долг женщина не планировала с самого начала. Суд с прокуратурой согласился и признал действия горе-заемщицы намеренным введением в заблуждение, и приговорил ее к 100 часам обязательных работ. Можно сказать, псковичка легко отделалась.

Ее действия подпадают под статью Уголовного кодекса «мошенничество в сфере кредитования», предполагающую реальный тюремный срок.

Статья по теме Как рассказала АиФ.ru генеральный директор «Юридического бюро № 1» Юлия Комбарова, в России существует целая нелегальная индустрия, торгующая самыми разными справками, в том числе трудовыми. Есть даже услуга «рабочий телефон для банка» – на случай, если сотрудники финансовой организации решат удостовериться, действительно ли подавший на заявку кредит гражданин работает именно здесь.

Чаще всего подделываются справки о доходах физических лиц – форма 2НДФЛ. Кто-то получает «серую» или даже «черную зарплату», доступ к крупным кредитам, для таких людей заказан, хоть теоретически они и могут обслуживать займы.

А кто-то использует поддельные справки, чтобы получить в банке деньги и не возвращать их.

По словам начальника управления клиентского обслуживания банка «Развитие-Столица» Сергея Фарберова, при решении о выдаче кредита финансовые организации крайне редко основываются исключительно на информации, предоставленной заемщиком. «Заявка на кредит – это документ, на основании которого банк получает первичную информацию о потенциальном заемщике, требуемую сумму кредита, срок и т.п.

Далее Банк начинает изучать заемщика для установления лимита риска. Во время рассмотрения запрашивается и изучается ряд документов, в том числе подтверждение с места работы (заверенная копия трудовой книжки и справка по форме 2 НДФЛ). Если потенциальный заемщик указал в заявке заработную плату в размере 50 000 рублей, но подтверждающие документы не предоставил, в кредите ему будет отказано», – рассказал Фарберов АиФ.ru.

Подробнее Бывает, что заемщик может сообщить о себе недостоверные сведения, но при этом исправно платить по кредиту – тогда банк его «не трогает», утверждает адвокат Муслим Джамалутдинов. Даже если службе безопасности финансовой организации станет известно, что при оформлении займа гражданин соврал.

Но как только платежи прекращаются – этот факт поднимается, и кредитное учреждение идет в суд. Если же заемщик при подаче заявки на кредит ошибся, скажем, с номером дома, где он фактически проживает, этот фактор на решение банка о выдаче кредита никак не влияет – финансовой организации важно подтверждение финансовой состоятельности гражданина, сможет ли он обслуживать долг. Раньше на хитрости с «липовыми» справками внимание особо не обращали, даже если кредит не был выплачен в срок, говорит Комбарова.

Максимум, на что мог рассчитывать кредитор, – это отказ должнику в списании задолженности при банкротстве.

Сейчас ситуация меняется и финансовые организации не собираются дарить деньги заемщикам, получившим кредит по подложным документам. Получение займа по поддельным справкам влечет уголовную ответственность, предупреждает адвокат Виктор Камалдинов.

Несколько лет назад в Уголовном кодексе появилась статья «Мошенничество в сфере кредитования».

Статья по теме Наступает уголовная ответственность в случае, когда кредит не платится – для правоохранительных органов этот факт вместе с ложными документами свидетельствует о преступном умысле. «Наличие соучастников, например, помогавших изготавливать поддельные справки о доходах, отягчает ответственность.

Данные действия квалифицируются как мошенничество, поскольку поддельные справки о доходах явились основанием для выдачи крупной суммы денег. Именно таким образом следственные органы трактуют действия лиц, предоставивших указанные документы», – подчеркивает эксперт.

По словам генерального директора юридической компании «Центр гражданского права» Александры Бродельщиковой, при небольших кредитах наказание по статье «Мошенничество в сфере кредитования» ограничено арестом до 4 месяцев. «А вот если сумма кредита больше 250 тысяч рублей, то это лишение свободы на срок до шести лет.